OKCoin是OKX的前身，2017年国内整治虚拟货币乱象之后，平台主体业务整体剥离出境，注册主体变更为境外机构，此后逐步终止所有针对中国大陆用户的运营服务，即便部分用户通过非常规网络工具尝试访问平台境外站点，也会面临平台KYC实名认证审核无法通过的问题。平台现行风控系统会自动识别中国大陆身份信息、境内银行卡信息，使用国内证件实名大概率审核失败，依托境内储蓄卡、第三方支付渠道进行资金划转买入BTC，极易触发银行风控机制，出现银行卡被司法冻结、资金被划转追缴的情况，不少投机用户曾因私下转账买卖虚拟货币卷入洗钱、电信诈骗案件，造成本金全额亏损。
从交易逻辑和资金风险层面来讲，以往OKCoin的BTC买入主要依托P2P法币交易、币币交易两种模式，P2P模式依托平台撮合个人用户间法币换USDT再兑换BTC，币币交易则是用平台存量稳定币直接兑换比特币，但这两类交易模式在境内全部失去落地基础。国内银行、第三方支付机构按照监管规定，全面切断虚拟货币交易资金链路，明令禁止为虚拟货币交易提供收付、清算服务，个人每年外汇额度仅限合规民生用途，不能用于跨境买入虚拟货币，违规使用购汇额度参与BTC交易，既违反外汇管理相关法规，相关资金往来也不受民事法律保护，一旦交易对手为涉诈、涉黑账户，买方资金很难追回。
站在资产投资与市场风险角度，比特币价格无实体价值支撑，波动幅度极大，单日涨跌幅度动辄超过20%，属于高风险投机品类，再加上市面大量假借OKCoin名义的仿冒钓鱼平台，不法分子仿制山寨APP诱导用户充值买币，多数用户充值后直接无法提现跑路。监管部门与行业协会多次发布风险提示，提醒普通投资者远离各类虚拟货币炒作，不要轻信网络上所谓OKCoin买BTC实操教程、低成本囤币理财等宣传，自觉规避虚拟货币交易陷阱，守护自身财产安全。
